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      网络炒汇?#25945;?#26377;"坑":百倍杠杆 多家银行发风险提示

      网络炒汇?#25945;?#26377;"坑":百倍杠杆 多家银行发风险提示

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      人工智能朗读:

      虽然监管机构多次发出禁令,并发布风险提示,但网络炒汇?#25945;ㄈ园?#27969;涌动,难以绝迹。

      虽然监管机构多次发出禁令,并发布风险提示,但网络炒汇?#25945;ㄈ园?#27969;涌动,难以绝迹。记者调查发现,在网络上,仍有许多炒汇?#25945;?#22312;大?#21015;?#20256;揽客,“领取您的赠金高达5000美元”、“5美元可开启交易”等推销招数层出不穷。不过,在这些“诱惑”背后,网络炒汇?#25945;?#30340;高杠杆风险、资金安全问题不容忽视。记者注意到,近期工行、农行、建行等不少于13家银?#24615;?#23448;网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》,并指出直接或间?#28044;?#23637;、参与相关外汇业务,涉?#28216;?#35268;。

      活跃的网络炒汇?#25945;?/strong>

      网络炒汇,就是借助网络进行的外汇保证金交易,外汇保证金交?#23376;?#31216;按金交易,属于虚盘交易的一种,是投资者以自有资金作为担保,参与的具有杠杆交易性质的外汇合约交易。随着互联网?#38469;?#30340;发展,尤其是手机App的推广,投资者参与投资、理财异常便捷,网络炒汇、炒?#24179;?#31561;交?#23376;?#21152;泛滥。

      记者在网络搜索引擎中查找“外汇?#25945;ā保?#20173;然可以搜到并点进多家网站及?#25945;ǎ?#24182;且不少?#25945;?#26631;榜“专业正规?#20445;?#27604;如OGFX?#25945;ā?#26222;罗汇PROFIT、BFS牛汇等。

      调查发现,这些?#25945;?#30340;宣传标语带有极强的诱导性,比如“领取您的赠金高达5000美元”、“5美元可开启交易”、“入金秒?#20581;?#20986;金1小时”、“0点差开启交易之旅”。一家?#25945;?#23458;服人员还告诉记者会有专属客服经理一对一教学。此外,不少?#25945;?#36824;宣称“邀好友得美元”、“介绍朋友,直接赚取5%介绍费用,无最高上限”。

      值得注意的是,不少?#25945;?#25171;着“赠金”的名义吸引投资者。记者以购买外汇的名义向一?#25945;?#21672;询,客服人?#32972;疲?#24494;型账户、标准账户等每笔入金100美元以上(含)均可获得50%赠金,完成交易要求可以提取,并且提取手数为赠金金额乘以20%。他举例称,入金100美元,赠金为50美元,赠金提取要求为50×20%=10美元标?#38469;幀?/p>

      另外,在?#20013;?#36153;方面,不少?#25945;?#24182;非免费。比如,BFS牛汇客服人员表示,5星级以下会员每个自然?#26053;?#19968;次?#20013;?#36153;,第二次出金要收取2%?#20013;?#36153;?#40644;?#32599;汇PROFIT?#25945;?#23458;服也表示,?#20013;?#36153;每手最低2美元。同时,不少?#25945;?#20837;金为实时到账,出金却需要1个工作日到账。

      记者调查过程中也发现,有些炒汇?#25945;ǔ信?#25552;供教学服务,也就是?#30340;?#20439;称的“?#26263;ァ保?#30001;?#25945;?#20132;易员通过网站、交流群公布自己的外汇交易策略(包括建仓价格、止损价格、盈利预期等),再由投资者进行高杠杆的跟单投资操作。甚至有?#25945;?#23458;服宣称,可以将交易软件账号、密码交给交易员操作。

      不过,这种“?#26263;ァ?#27169;式并不简单。有?#30340;?#20154;?#23458;?#38706;,部分?#25945;?#21033;用“?#26263;ァ?#33829;造高?#25214;?#20551;象,鼓励投资者开户交易,最终通过暗箱操作与?#36828;?#20132;易,将投资者的亏损转化成?#25945;?#21033;润。

      百倍杠杆的真相

      虽然不少外汇?#25945;?#23545;外宣称“资金安全?#20445;?#20294;是外汇交易?#25945;?#30340;杠杆高达数百倍甚至千倍。记者调查发现,多家外汇?#25945;?#30340;交易杠杆倍率都超过400倍,BFS牛汇?#25945;?#30340;交易杠杆就达到1000倍,在该?#25945;?#24037;作人员口中,“风险和杠杆没有关系,杠杆只是像放大镜一样放大了资金量”。

      而真相并非如此。?#28304;耍?#21271;京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄认为,这些网络炒汇活动是高杠杆的,风险极大,具体包括投资风险、交易风险、结算风险等,违规的风险也很大。资深金融分析师肖磊指出,具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险以及资金划转风险,另外还有?#40644;?#22806;汇管制的法律风险等。

      ?#26434;?#20855;体的法律风险,北京寻真律师事务所律师王德怡介绍,一方面,这些交易网站多是在境外运行,没?#24615;?#22269;内备案登记。投资者资金通过银行或第三方通?#20048;?#20184;到境外,这些收款机构或个人的收款账号很可能是用于洗钱的账号。

      “另一方面,这种交易具备期货特征,交易杠杆很大,输赢放大了上百倍。而且价格来源不透明,行情K线很容易被人为控制,交易软件通常是使用黑市上购买的来源不明的软件,很容易被人为的后台操控。这种交易很可能涉?#35825;?#39575;,但是司法机关打击起来的成本非常高,投资者一旦产生损失维权很难。”王德怡进一步表示。

      多家银行发布风险提示

      事实上,?#26434;?#22806;汇?#25945;?#25237;资的风险,相关部门一直非常重视,并多次发文提示相关风险,提醒投资者提高风险防范意识和能力。

      2017年,中国互联网金融协会发布风险提示称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络?#25945;?#22343;为非法设立。2018年9月,央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险谨防财产损失》的风险提示,明?#20998;?#20986;目前央行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任?#20301;?#26500;在境内开展或代理开展外汇按金业务。

      不仅监管机构,近期多家银行也发布公告提示其中的风险。记者注意到,近期已有工农中建交邮储六大国有行及?#34892;小?#28006;发银行、中信银行、华夏银行等不少于13家银?#24615;?#23448;网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》,并指出目前通过网络?#25945;?#24320;展外汇按金交易未经批?#36857;?#30452;接或间?#28044;?#23637;、参与上述相关外汇业务,涉?#28216;?#35268;。

      然而,网络炒汇至今仍然屡禁不止。肖磊认为,网络外汇?#25945;?#26159;一个不受法律保护、存在巨大风险的炒汇场所,但由于这种?#25945;?#27604;较隐蔽,运作成本低,通过线上运作,导致很难受到有效监管。

      分析人士指出,监管应加强警示,并对网络宣传做出一定限制。刘澄认为,一方面提高监管的有效性和透明度,让投资者明白违规业务的风险点有哪些,正规的业务在哪里。另一方面,要有网络的预警功能,监管机构要做到及时发现、及时处置,而不是等风险积累很大才处置。另外,网络炒汇业务离不开资金的划转,正规的金融机构要加强有关业务的风险管控,能够切断资金往来,所以银行、监管机构要形成共识,齐抓共管。

      王德怡建议,监管部门应当严厉禁止银行和第三?#20132;?#26500;为外部交易提供资金通道,斩断资金流出的途径。投资者不要参与任何未经我国监管机构批准的有杠杆的外汇交易。

      [责任编辑:朱琳]
      排列三和值表

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